7 señales de una plataforma de criptomoneda sospechosa

Las plataformas criptográficas se destacan como los vehículos clave a través de los cuales puede intercambiar, apostar, prestar y tomar prestados activos. Y si bien existen muchos servicios criptográficos confiables, también ha habido casos de proyectos falsos o mal administrados que han perdido o robado el dinero de sus clientes. Estas son las señales de advertencia que debe tener en cuenta al usar una plataforma criptográfica.

1. Falta de funciones de seguridad

Si va a confiar sus fondos, información de pago, claves privadas u otros datos confidenciales a un servicio de cifrado, es fundamental que pueda ofrecerle las medidas de seguridad adecuadas para protegerlo de los ciberdelincuentes.

Tome Coinbase, por ejemplo. Este intercambio de cifrado centralizado ofrece una variedad de características de seguridad útiles, que incluyen autenticación de dos factores, listas blancas de direcciones, almacenamiento en frío de casi todos los activos y verificación de antecedentes de los empleados. Estas medidas pueden protegerlo mejor de las estafas.

Si una plataforma criptográfica dada ofrece casi ninguna característica de seguridad, esto debe considerarse una señal de alerta. O está mal administrado o está controlado por actores maliciosos que buscan obtener sus fondos o datos.

2. Promesas que parecen demasiado buenas para ser verdad

En muchas plataformas criptográficas, puede ganar un poco de dinero extra a través de sus activos. Esto se puede hacer a través de la agricultura de rendimiento, el staking, los juegos criptográficos, el ahorro y el préstamo de sus activos. Si bien muchos se sienten atraídos por la idea de ganar dinero con su criptografía, también es importante tener en cuenta que los ciberdelincuentes lo saben. Y están dispuestos a hacer grandes promesas para atraer a las víctimas.

Digamos que una plataforma afirma que puede ofrecerle un retorno APY del 30 por ciento a través de la agricultura de rendimiento. Esto puede parecer genial, pero es una oferta inusualmente alta que probablemente no sería sostenible para la plataforma. Los altos APY y las tasas de interés no son desconocidos, pero deben tomarse con cautela.

Lo mismo ocurre con los precios de los activos. Si un intercambio cotiza un activo a un precio que es notablemente más alto o más bajo que su valor de mercado actual, es posible que esté lidiando con una estafa. Siempre es mejor verificar el valor de mercado de un activo en un sitio legítimo, como CoinGecko, antes de comprarlo en un intercambio.

3. Fundadores anónimos

El anonimato es bastante común en el mundo de las criptomonedas. Los comerciantes de criptomonedas a menudo valoran el anonimato, pero las cosas se complican un poco más cuando se trata de fundadores.

Si el fundador de una plataforma criptográfica es anónimo, esto no debería considerarse inmediatamente como algo malo. Algunos desarrolladores de criptografía prefieren permanecer en el anonimato para proteger sus identidades. Pero un fundador desconocido, o un grupo de fundadores, debe tenerse en cuenta junto con otros factores.

Incluso los criptofundadores anónimos a menudo tienen presencia en las redes sociales para marketing, anuncios, actualizaciones y promociones. Entonces, si ha notado que el fundador de una plataforma criptográfica es anónimo y no tiene presencia en línea, esto puede ser una mala señal. Después de todo, los ciberdelincuentes intentarán minimizar su huella digital tanto como sea posible para evitar ser rastreados por las fuerzas del orden.

También es mejor saber un poco sobre el fundador o los fundadores de una plataforma criptográfica antes de confiarle su dinero. Después de todo, el fundador de una plataforma podría haber ejecutado previamente un servicio ilícito o mal administrado o puede ser conocido en toda la industria como una figura siniestra. Por supuesto, es mejor saber esto de antemano, por lo que es importante investigar.

4. Cero tarifas en todos los ámbitos

Las tarifas son bastante estándar en las plataformas criptográficas, especialmente en los intercambios. Las tarifas del fabricante, las tarifas del tomador, las tarifas de participación, las tarifas de retiro y las tarifas de depósito son comunes en los intercambios de cifrado, lo que obviamente es frustrante para los usuarios que prefieren comerciar sin cargo.

Ciertos intercambios de criptomonedas no cobran ninguna tarifa de negociación, lo que puede parecer una gran ventaja. Pero algunas plataformas cobran un precio ligeramente más alto por los activos para compensar la falta de tarifas comerciales. Estos intercambios pueden ser totalmente legítimos, pero es importante que tenga en cuenta las advertencias antes de comenzar a operar.

Pero el atractivo de las tarifas cero también puede ser una estratagema utilizada por los ciberdelincuentes para atraer a las víctimas. Por lo tanto, es vital que esté atento a otras señales de advertencia y lea sobre la plataforma en cuestión antes de gastar un centavo.

5. Fuentes de liquidez poco claras

Las criptoplataformas suelen utilizar proveedores de liquidez, o creadores de mercado, para ofrecer activos a los usuarios cuando negocian. Una plataforma de préstamos, por ejemplo, puede usar múltiples flujos de liquidez de una variedad de proveedores para mantener las operaciones. Entre los ejemplos de los creadores de mercado más grandes de la industria se incluyen Wintermute, GSR y Kairon Labs.

Si una plataforma criptográfica no proporciona ninguna información sobre sus fuentes de liquidez, esto podría ser una señal de alerta. Si una plataforma no tiene proveedores de liquidez legítimos, es probable que no quiera que los clientes lo sepan. Así que asegúrese de verificar los creadores de mercado asociados de una plataforma antes de registrarse.

6. Sin verificación del cliente

Muchos servicios criptográficos tienen algún tipo de verificación del cliente que un usuario debe completar cuando crea una cuenta. Esto permite que la plataforma se asegure de que están tratando con una persona real y legítima.

Esto a menudo se relaciona con KYC, o Conozca a su cliente, una pauta que deben seguir los servicios financieros para autenticar la identidad de sus clientes. Esto permite a las instituciones protegerse mejor contra el fraude y el lavado de dinero, dos delitos cibernéticos populares en el mundo de las criptomonedas.

Si una plataforma criptográfica que desea utilizar no requiere ningún tipo de verificación de identidad, es posible que no esté muy bien equipada para mitigar los delitos basados ​​en criptografía, lo que podría poner en riesgo sus activos.

7. Paradas repentinas de transacciones y retiros

A veces, una empresa de cripto detendrá los retiros y los servicios comerciales, lo que significa que los clientes no pueden poner su dinero en otra parte o comprar y vender activos. Las plataformas a menudo hacen esto cuando se enfrentan a graves problemas de liquidez, por lo que no pueden cumplir con las solicitudes financieras de sus usuarios.

Por supuesto, este es un problema importante. La gente confía en estas empresas para mantener su dinero seguro y mantener un flujo constante de liquidez. Cuando esto no se hace, los clientes pueden perder cientos o miles de dólares.

Vimos que esto sucedió en la estafa de QuadrigaCX. QuadrigaCX fue un intercambio de Bitcoin popular que detuvo todos los retiros en 2018 en medio de una grave caída del mercado de cifrado. Resultó que QuadrigaCX era nada menos que un esquema Ponzi, en el que el CEO, Gerald Cotten, estaba usando el dinero de un cliente para cumplir con la solicitud de retiro de otro.

Cuando ocurrió el accidente de 2018, la gente comenzó a retirar sus fondos en masa de QuadrigaCX, hasta que Cotten ya no pudo cumplir con las solicitudes y las detuvo repentinamente antes de salir a la carretera con el dinero restante.

También vimos que FTX pausaba los retiros a fines de 2022, poco antes de declararse en bancarrota. Está claro que una pausa de retiro a menudo puede ser una señal de caída inminente.

Esté en guardia cuando intercambie su criptografía

Hay muchos ciberdelincuentes que quieren tener en sus manos sus fondos criptográficos. Algunos irán tan lejos como para desarrollar plataformas completas dedicadas a robar el dinero de los clientes. Por lo tanto, cuando elija una plataforma criptográfica, asegúrese de estar atento a las señales de advertencia anteriores para estar seguro de que puede confiarle sus activos.