- El Banco Central de Nigeria (CBN) multó a tres bancos comerciales por violar su directiva de transacciones de criptomonedas.
- Access Bank, Stanbic IBTC Bank y UBA cayeron bajo las sanciones.
- CBN no admite criptomonedas.
El Banco Central de Nigeria (CBN) sancionó a tres bancos comerciales del país por no cumplir con la directiva CBN, que prohíbe que los sistemas bancarios ayuden a los clientes con transacciones en criptomonedas. Los bancos comerciales participantes son Access Bank, Stanbic IBTC (subsidiaria nigeriana de Standard Bank Group LTD) y United Bank for Africa (UBA). Tres instituciones financieras recibieron la orden de pagar 800 millones de libras esterlinas en multas.
El 5 de febrero de 2021, Apex Bank emitió una circular en la que ordenaba a todos los bancos cerrar las cuentas de los clientes utilizadas para cualquier forma de transacciones en criptomonedas.
Access Bank sufrió la mayor parte de la sanción financiera, ya que se le pidió que pagara 500 millones de libras esterlinas por no cerrar las cuentas de numerosos clientes involucrados en transacciones de activos virtuales, según una presentación presentada ante Nigerian Exchange Ltd. Mientras tanto, CBN descubrió transacciones de criptomonedas en el sistema UBA, que dio lugar a que se ordenara al banco el desembolso de la cantidad de 100 millones de libras.
Standard IBTC también recibió una multa de £ 200 millones por violar la misma directiva cuando se sospechaba que dos cuentas estaban involucradas en transacciones de criptomonedas. Así lo afirmó durante una conferencia telefónica con los inversores del banco el director ejecutivo de Stanbic IBTC, Wole Adenyi. Sin embargo, afirmó que el banco había cumplido plenamente con las instrucciones de CBN y que estas transacciones probablemente no fueron detectadas.
CBN continúa luchando con las criptomonedas.
CBN, junto con otras instituciones financieras que han impuesto una prohibición absoluta o implícita de las criptomonedas, citó el anonimato del sistema criptográfico como una de las razones de tal directiva. Según Apex Bank, esta característica convierte al activo digital en un vehículo idóneo para actividades delictivas como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
De hecho, el Banco Central de Nigeria nunca ha sido fanático de las criptomonedas. En 2017, el principal banco prohibió a las instituciones bancarias poseer, usar o negociar cualquier forma de moneda digital. CBN también emitió una advertencia a sus ciudadanos sobre la inversión en criptomonedas. Afirmó que tales inversiones no estaban protegidas por la ley y continuó diciendo que los ciudadanos que invierten en criptomonedas lo hacen «bajo su propio riesgo». Estas acciones del banco central fueron seguidas por una prohibición de tres años a los bancos de realizar pagos en transacciones de criptomonedas. Para garantizar esto, CBN ha ordenado el cierre de las cuentas que comercian con criptomonedas.
Sin embargo, la criptomoneda no es ilegal en Nigeria; La directiva del banco central restringe a los bancos a realizar únicamente transferencias de dinero relacionadas con criptomonedas. Los ciudadanos aún pueden poseer criptomonedas y los intercambios de criptomonedas continúan operando en el país.
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