¿Cómo se realizan las estafas P2P? 5 formas de evitar las estafas P2P

Las criptomonedas se basan en cadenas de bloques, lo que las hace seguras y difíciles de piratear. Su alto nivel de seguridad hace que sea seguro realizar transacciones, incluidas las transacciones P2P.

Pero los estafadores siempre buscan formas de defraudar a las personas de sus fondos al pasar por alto el proceso de transacción normal, y las transacciones P2P les han llamado la atención. Los malos actores utilizan diferentes métodos que debe conocer, por lo que puede tener cuidado cuando desee realizar una transacción P2P.

Estafas en operaciones P2P

Las transacciones P2P involucran a dos personas que intercambian criptomonedas entre sí sin la necesidad de un intermediario o un tercero. Al realizar una transacción P2P, usted tiene el control total: usted decide cuándo y a quién comprar y vender, su opción de pago y muchos otros parámetros que desee.

Las regulaciones sobre las transacciones P2P son un poco relajadas ya que no hay participación directa de terceros en las transacciones. Por esta razón, los malos actores intentan defraudar a las personas que no son lo suficientemente cuidadosas al realizar transacciones.

Cómo funcionan las estafas P2P

Las siguientes son algunas formas en que se ejecutan las estafas P2P.

banco falso

Un comprador envía una alerta de crédito falsa al vendedor, para que el vendedor pueda confirmar el pago y completar la transacción. Dado que el vendedor recibió una alerta de crédito, es posible que no se moleste en verificar su cuenta para confirmar que el dinero realmente se envió. De esta manera, el vendedor libera los fondos a cambio de nada.

Doble Identidad

Un vendedor puede usar medios alternativos para decirles a los compradores dónde enviar sus fondos. Después de que el comprador envíe el dinero, el vendedor comenzará a reclamar que la transacción no se ha completado ya que no ha recibido el dinero. En este caso, el vendedor no liberará los fondos ya bloqueados para que le paguen dos veces.

Para que esto suceda, el vendedor suele comunicarse con los compradores de forma privada, normalmente fuera de la plataforma de negociación P2P. Entonces, incluso si el comprador informa tal caso, es posible que no haya evidencia válida de tal transacción ya que no hay registro en la plataforma y el dinero se envió a una cuenta que no tiene los datos del vendedor.

Atención al cliente falsa

Los estafadores pueden ofrecerle ayuda para resolver un problema con su plataforma P2P bajo la apariencia de un representante oficial del cliente. Pueden enviarle enlaces que lo redirigirán a un sitio web similar al original. Iniciar sesión con sus datos en dicho sitio web les dará acceso a sus datos, con los que podrán retirar todos sus fondos o llevar a cabo otras actividades fraudulentas.

Recibos Falsos o Falsificados

Los estafadores falsifican capturas de pantalla y otras pruebas para afirmar que han pagado y llevado a cabo su parte de la transacción. Lo hacen para presionar al vendedor para que libere los fondos aunque la transacción no haya sido confirmada en la cuenta del vendedor. Un vendedor que cae en esto solo libera el fondo a cambio y no recibe nada a cambio.

5 formas de evitar las estafas P2P

Las siguientes son formas en que puede evitar ser víctima de estas actividades fraudulentas.

1. Asegúrese de registrar transacciones

Siempre encuentre una manera de registrar sus transacciones como prueba de que las ha completado. Puede tomar capturas de pantalla con frecuencia para tener evidencia contra un cliente fraudulento o la plataforma P2P que está utilizando.

2. Siempre confirme las transacciones en su cuenta

Esta es una buena manera de evitar transferencias falsas. Siempre revise su cuenta bancaria o billetera para confirmar que sus transacciones hayan sido exitosas. No es una buena idea confiar en la prueba del comprador. Asegúrese de confirmarlo usted mismo desde su cuenta antes de autorizar transferencias criptográficas.

3. Opere en plataformas seguras

Puede ser mejor comerciar en intercambios de buena reputación, ya que estos intercambios tienen medidas de seguridad sólidas para proteger a sus usuarios. Algunos intercambios llevan a cabo procesos de verificación de identidad para protegerlo de operar con cuentas e identidades falsas.

Algunos intercambios ofrecen un servicio de depósito en garantía que les permite bloquear los fondos que se van a negociar hasta que las partes involucradas hayan confirmado que las transacciones se han completado. Asegurarse de comerciar en intercambios con dicho servicio le brinda una mayor protección.

No olvide buscar reseñas honestas en línea y fuera de línea (si es posible) sobre la plataforma P2P que desea usar antes de comprar para saber qué tienen que decir las personas que han usado la plataforma sobre sus experiencias. No olvides que usar un intercambio con altos niveles de seguridad no sirve de nada si no eres cauteloso.

4. Interactuar solo en los canales oficiales

No responda ningún mensaje de ninguna plataforma o canal que diga estar atendiendo su solicitud o reclamo si no es desde la línea oficial del intercambio P2P. Evite enviar sus datos a representantes no oficiales para que lo ayuden con cualquier problema.

Para garantizar esto, asegúrese de utilizar un intercambio que tenga soporte activo para que siempre pueda obtener respuestas a sus quejas y consultas sin demora. Puede probar los canales de soporte antes de que los necesite para ver su velocidad de respuesta y determinar el método que le resulte más conveniente.

Cuando se negocia, siempre es mejor mantener la comunicación con la otra parte, ya sea el comprador o el vendedor, en la plataforma de negociación para frenar las actividades de los estafadores. Mantener la comunicación de la plataforma también dificulta que alguien plantee disputas falsas en su contra.

5. Evite los comerciantes con una baja tasa de finalización de transacciones

Las plataformas P2P generalmente le permiten ver la cantidad de operaciones exitosas o la tasa de éxito que ha tenido un operador en relación con la cantidad de operaciones que ha intentado. El número puede decirle mucho sobre un comerciante y, con eso, puede decidir si comerciar con él o no. Asegúrese de ceñirse a los comerciantes que tienen altas tasas de finalización de operaciones y que también han completado muchas operaciones. Una revisión también puede hacerle saber lo que otros han experimentado. Tómese el tiempo para leer lo que los antiguos clientes han escrito sobre el comerciante.

Manténgase siempre alerta

Es más fácil perder dinero que ganarlo, por lo que es importante estar atento para que no te roben el dinero que tanto te costó ganar. Asegúrese de ser cauteloso con cada movimiento que haga al tratar de realizar una transacción P2P, ya que cualquier error puede ser irreversible.