Los estafadores se hacen pasar por familiares para obtener su dinero

Probablemente no piense que un estafador que se hace pasar por un miembro de la familia lo estafará, pero muchas personas ya han sido estafadas. Para cuando el dinero cambia de manos, es demasiado tarde para hacer algo, así que asegúrese de que usted y los miembros de su familia estén atentos a este insidioso plan.

Cómo funciona la estafa

Esta estafa puede no ser nueva, pero definitivamente está en aumento, especialmente con el uso de la plataforma de mensajería instantánea WhatsApp. Al igual que otras estafas, esta es una estafa de confianza basada en el deseo de la víctima de confiar implícitamente en la persona con la que está hablando. Desafortunadamente, muchos han sido atrapados de esta manera.

En la iteración más frecuente de esta estafa, un estafador se hace pasar por un miembro de la familia y afirma haber perdido su teléfono y tener un número nuevo. Esto puede ir acompañado de una historia conmovedora, como que perdieron todas sus fotos o que no pueden acceder a su banca en línea u otras cuentas en este momento.

El estafador puede conocer los nombres de otros familiares o conocidos, lo que fortalece aún más la confianza de la víctima. La estafa alcanza su clímax cuando, por alguna razón, se le pide a la víctima que pague una factura o transfiera dinero a una cuenta. El pago se puede realizar mediante un sitio web bancario de aspecto legítimo o una pasarela de pago, o a PayPal, Venmo, Cash App o una cuenta similar.

Algunos estafadores incluso envían información de cuentas bancarias a nombre de otra persona. Pueden tratar de explicarlo diciendo que es la cuenta de un amigo o alguien a quien le deben dinero. Te prometerán devolverte el dinero una vez que se haya resuelto el fiasco del “teléfono perdido”.

Cuando la víctima se da cuenta de que algo anda mal y el dinero ha sido transferido, a menudo es demasiado tarde para hacer algo. Es posible que las instituciones financieras no hayan cubierto un incidente como una estafa en línea porque el dinero se envió voluntariamente. PayPal y otros operadores no pueden cancelar la transacción porque no hay «protección del comprador» para el pago en persona.

La misma estafa puede adoptar otras formas

Al momento de escribir este artículo, a mediados de 2022, esta estafa está cobrando impulso y parece estar tomando la apariencia de un «miembro de la familia» en WhatsApp. Pero el fraude no es nada nuevo y puede tomar otras formas.

Esto es similar al phishing selectivo, donde los estafadores apuntan a un solo objetivo (a menudo «ballena») con un gran pago. Esto afecta principalmente a los negocios e implica persuadir a alguien con una autoridad superior para que autorice un pago o una divulgación. Estas estafas son especialmente lucrativas en el mundo de los negocios, donde los pagos pueden ser mucho más altos.

Pero los estafadores también pueden intentar hacerse pasar por sus amigos o miembros de organizaciones cercanas a usted. Pueden hacerse pasar por la escuela de su hijo, el grupo de su iglesia local o incluso una organización benéfica o de recaudación de fondos.

¿Sospechas algo? ayudar

La regla número uno es sospechar de inmediato cuando un familiar cercano dice que se está comunicando con usted a través de un nuevo número. Debe confirmar en persona o por teléfono que esta es la persona por la que lo toma, incluso si no le pide dinero inmediatamente.

Use el último número de teléfono conocido de un posible contacto para llamar y confirmar rápidamente. Si responden, expondrás la estafa. Los estafadores intentarán que no lo hagas para obligarte a cumplir con sus demandas antes de que tengas tiempo de pensar bien las cosas.

Si la persona está usando un servicio de VoIP como FaceTime, Facebook Messenger o Skype, puede intentar contactarla en esas plataformas. Dado que estos servicios generalmente están asociados con una cuenta y no solo con un número, obtener una nueva tarjeta SIM y un nuevo número de teléfono no los afectará.

De nuevo, no cedas a la presión. Incluso si la persona que se acerca a usted parece desesperada por resolver un problema financiero, si es una persona honesta, es probable que entienda una vez que le explique por qué fue tan cuidadoso en primer lugar.

Cómo te atacan los estafadores

Los estafadores pueden apuntar a un gran número de personas con la esperanza de que alguien muerda el anzuelo, o pueden ser más cuidadosos en su selección. Es más probable que esta estafa funcione si el estafador puede ganarse la confianza de la víctima, lo que requiere aprender más sobre su objetivo.

Los sitios web de redes sociales como Facebook o Instagram pueden proporcionar a un estafador todo lo que necesita para un ataque convincente. Los amigos y familiares pueden aparecer en su perfil, especialmente porque Facebook le permite publicar estos enlaces familiares directamente en su perfil.

Incluso si no ha hecho todo lo posible para enumerar esta información, el acceso a su perfil puede ser suficiente. Un estafador puede mirar a tus amigos y conectar a las personas por sus apellidos, o simplemente ver quién está chateando y comentando publicaciones. Lo mismo se aplica a sus conocidos más cercanos del mundo real, quienes pueden aparecer en fotografías o en recibos.

Para los estafadores dirigidos a empresas, el sitio web de su empresa puede proporcionar una lista completa de empleados. Algunos de ellos incluso contienen direcciones de correo electrónico para que cualquiera pueda contactarlos. Esta jerarquía puede ayudar al estafador a elegir objetivos ideales, personas a las que suplantan o personas a las que pueden nombrar en los correos electrónicos para generar confianza.

Acciones que puede tomar

Una de las mejores cosas que puedes hacer es bloquear tu perfil de Facebook. Cuanta menos información personal esté disponible gratuitamente en línea, mejor. Oculte su lista de amigos, haga que los mensajes anteriores sean privados y elimine su perfil de los motores de búsqueda. Esto se aplica a todos los tipos de fraude, desde el fraude de identidad hasta los ataques de ingeniería social como este.

Tenga en cuenta que incluso si acepta las estrictas configuraciones de privacidad de Facebook, aún puede ser objetivo utilizando la información que proporciona allí. Si la cuenta de un amigo se ve comprometida, un estafador potencial puede usarla para recopilar información para una estafa similar. También debe considerar hacer que su cuenta de Instagram sea privada si usa una.

Esté siempre alerta y sospeche de los mensajes de «número nuevo» y los mensajes instantáneos. Pregunta en persona o por teléfono para confirmar que la persona con la que estás hablando es quien dice ser. Si no puede obtener una respuesta directa, no siga adelante con ninguna solicitud.

Puede intentar denunciar estafas y estafadores a las autoridades. El gobierno de EE. UU. tiene un recurso para denunciar todo tipo de fraude , al igual que Canadá , el Reino Unido , Australia y Nueva Zelanda .

Otras estafas a tener en cuenta

Internet es un campo minado cuando se trata de estafas y estafas. Esté atento a las estafas de mensajes de texto, las estafas de una sola llamada y los estafadores que usan números que se parecen sospechosamente al suyo.

Facebook también está plagado de estafas, incluidas muchas estafas dirigidas a Facebook Marketplace.