12 sitios, aplicaciones y cursos gratuitos para impulsar la educación financiera en 2023

La educación financiera es una habilidad esencial que permite a las personas tomar decisiones informadas sobre su dinero, administrar sus finanzas y planificar para el futuro. Ya sea que sea un principiante o esté buscando llevar su conocimiento financiero al siguiente nivel, Internet ofrece una gran cantidad de recursos gratuitos para ayudarlo a mejorar su educación financiera en 2023.

Con eso en mente, aquí hay 12 sitios, aplicaciones y cursos gratuitos para ayudarlo a mejorar su conocimiento financiero y tomar mejores decisiones sobre su dinero.

1. Karma de crédito

Credit Karma es uno de los recursos de educación financiera más completos disponibles en la actualidad. Con un enfoque en los puntajes de crédito y la administración financiera, este sitio gratuito y la aplicación móvil ofrecen una gran cantidad de información y herramientas para ayudarlo a mejorar su educación financiera y alcanzar sus metas.

La aplicación Credit Karma ofrece seguimiento de puntaje de crédito, recomendaciones financieras personalizadas y acceso a información de informes de crédito gratuitos de las principales agencias de crédito. También puede ver y comparar ofertas de tarjetas de crédito, préstamos y seguros. Ya sea que esté buscando mejorar su puntaje de crédito, ahorrar dinero o comprender mejor sus finanzas, Credit Karma es un recurso esencial para cualquiera que busque tomar el control de su futuro financiero.

Descargar: Credit Karma para Android | iOS (gratis)

2. YNAB (Necesitas un Presupuesto)

You Need a Budget (YNAB) es una aplicación de presupuesto que tiene como objetivo capacitar a los usuarios para que tomen el control de sus finanzas mediante la creación de un presupuesto mensual y el seguimiento de sus gastos. Las cuatro reglas de YNAB están diseñadas para cambiar su relación con el dinero y brindar pasos simples y prácticos para alinear sus hábitos de gasto con sus metas financieras.

Al igual que otras aplicaciones de presupuesto, YNAB ofrece sincronización en tiempo real con su banco, seguimiento de objetivos e informes de gastos; sin embargo, YNAB va más allá con sus recursos didácticos. El canal YNAB de YouTube tiene una lista de reproducción completa dedicada a comenzar y finalmente tener éxito con la forma YNAB de administrar el dinero sin estrés.

3. menta

De los creadores de Credit Karma y TurboTax, Mint es una aplicación gratuita de finanzas personales que ayuda a los usuarios a administrar sus finanzas mediante el seguimiento de sus gastos, la creación de un presupuesto y el control de sus facturas. Mint se conecta a las cuentas bancarias y tarjetas de crédito de los usuarios para importar transacciones automáticamente, lo que facilita el seguimiento de los gastos y el presupuesto.

Mintsights™ de la aplicación proporciona a los usuarios categorías de gastos personalizadas y sugerencias de presupuesto personalizadas y alerta a los usuarios cuando vencen las facturas. Es la última ventanilla única para la gestión de finanzas personales.

Descargar: Mint para Android | iOS (gratis)

4. BadCredit.org

BadCredit.org es un sitio web de educación financiera que se enfoca en ayudar a las personas con mal crédito o sin crédito a mejorar su situación financiera. El sitio web ofrece una amplia gama de recursos, incluidos artículos sobre la mejora del crédito, guías para la consolidación de deudas y consejos sobre cómo elegir una tarjeta de crédito para generar crédito.

Con respecto a las funciones destacadas, la Guía del consumidor de informes y puntajes de crédito gratuitos de BadCredit recopila información sobre todos los principales comercializadores de informes de crédito, desglosándolos por tarifas aplicables, oficinas de informes de crédito y características. Además, el blog de BadCredit publica habitualmente entrevistas con partes interesadas de la industria que representan cooperativas de crédito, agencias de reparación de crédito y herramientas financieras personales emergentes, para que pueda descubrir recursos para hacer realidad sus objetivos financieros personales.

5. CardRates.com

CardRates.com es un recurso completo para comparar tarjetas de crédito. El sitio presenta revisiones detalladas de varias tarjetas, convenientemente desglosadas por características de la tarjeta, puntaje de crédito necesario y emisor.

La sección de Consejos del sitio presenta comparaciones de tarjetas de nicho, así como comentarios de expertos sobre temas financieros más amplios, desde la inflación hasta las inversiones. También puede seguir a los expertos de CardRates en Twitter para mantenerse al tanto de las últimas discusiones sobre optimización de finanzas personales.

6. Investopedia.com

Investopedia.com es un sitio web integral de educación financiera que proporciona una gran cantidad de información sobre finanzas personales, inversiones y comercio. Ofrece artículos, tutoriales y videos sobre varios temas financieros, lo que lo convierte en un excelente recurso para cualquiera que busque mejorar su educación financiera. El objetivo principal del sitio web es brindar educación financiera accesible y completa, y lo logra ofreciendo explicaciones claras y ejemplos de conceptos financieros.

Podría decirse que el simulador de mercado de valores de Investopedia es su característica más valiosa. La herramienta permite a los usuarios practicar la inversión sin arriesgar dinero real. Es una experiencia realista, que incluye datos de mercado en tiempo real, tarifas de comisión y la capacidad de comprar y vender acciones, por lo que esta debería ser su primera parada en el camino hacia la inversión en acciones.

7. Escondite

Stash.com cuenta con una aplicación móvil que ofrece un enfoque único para invertir, haciéndolo fácil y accesible para cualquier persona, independientemente de su experiencia de inversión. La aplicación ofrece una gama de opciones de inversión, incluidos fondos cotizados en bolsa (ETF), acciones individuales y bonos. Proporciona a los usuarios sugerencias de inversión personalizadas en función de sus objetivos y tolerancia al riesgo.

Stash es ideal para quienes invierten por primera vez porque no es necesario que esté completamente versado en la jerga financiera antes de aprovechar las oportunidades de inversión. Además, con Smart Portfolio de Stash , puede adoptar un enfoque de no intervención para invertir automáticamente, generando una cartera diversificada basada en su situación financiera.

Descargar: Stash para Android | iOS (gratis)

8. Robinhood

Robinhood , un competidor de Stash, es una aplicación de inversión popular que ofrece operaciones sin comisiones en acciones, ETF, opciones y criptomonedas. La interfaz fácil de usar de la aplicación y los abundantes recursos de capacitación la convierten en un excelente recurso para personas nuevas en el mundo de las inversiones o que buscan invertir con fondos limitados.

Robinhood lanzó recientemente Robinhood Retirement, que permite a los usuarios de la aplicación abrir una cuenta IRA, ya sea Tradicional o Roth. “El producto IRA de Robinhood ofrece una igualación del 1% de Robinhood por cada dólar elegible aportado a la cuenta”, informa un artículo en Fortune.com . “Por primera vez, los ahorradores que actualmente no se benefician de un aporte equivalente del empleador (como los trabajadores temporales) pueden aumentar sus ahorros para la jubilación”.

Esta es una herramienta que debe probar y un cambio de juego en la gestión de finanzas personales. Si aún no está convencido, consulte nuestra comparación de Robinhood, Stash y Acorns, tres populares aplicaciones de inversión.

Descargar: Robinhood para Android | iOS (gratis)

9. Base de monedas

Coinbase es un intercambio de criptomonedas que permite a los usuarios comprar, vender y almacenar criptomonedas, incluidas Bitcoin, Ethereum y Litecoin. Elogiamos constantemente a Coinbase como la mejor plataforma de intercambio de criptomonedas, y su aplicación móvil es extremadamente fácil de usar.

Coinbase ofrece una variedad de herramientas y recursos para ayudar a los usuarios a comprender e invertir en criptomonedas. La interfaz intuitiva de la aplicación y su compromiso con la seguridad la convierten en un excelente recurso para cualquiera que desee invertir en criptomonedas.

Descargar: Coinbase para Android | iOS (gratis)

10. Herrero de bolsillo

En agosto de 2022, la aplicación gratuita de finanzas personales Pocketbook cerró sus puertas. PocketSmith , una alternativa de Pocketbook basada en la web, da la bienvenida a los usuarios para que transfieran sin problemas sus datos de Pocketbook y aprovechen más funciones. Por ejemplo, la función de agregación de cuentas bancarias le permite ver sus cuentas en una sola aplicación, incluida la compatibilidad con varias monedas y conversión de moneda. También puede ordenar y filtrar transacciones, editar nombres de cuentas para facilitar la gestión financiera y generar informes de ingresos y gastos.

La aplicación móvil PocketSmith Sidekick funciona en conjunto con la aplicación web, lo que le permite administrar sus finanzas sobre la marcha.

Descargar: Pocketsmith Sidekick para Android | iOS (gratis)

11. Curso EdX: Planificación de riesgos y jubilación

Si está interesado en la planificación de la jubilación, considere el curso Planificación de riesgo y jubilación de EdX . Este curso en línea gratuito, a su propio ritmo, cubre los principios de los seguros (seguros de vida, propiedad y accidentes), la planificación de la jubilación y la planificación de inversiones.

Dirigido por profesores y conferencistas con experiencia en finanzas, el curso está diseñado para personas que desean desarrollar una comprensión sólida de la educación financiera y adquirir las habilidades y el conocimiento que necesitan para planificar su futuro. Y si elige actualizar a un plan pago, desbloqueará el acceso a los materiales del curso indefinidamente.

12. Curso de Udemy: Finanzas personales 101

Para obtener una lección más amplia sobre finanzas personales, recomendamos el curso Personal Finance 101 de Udemy . Después de solo tres horas de tutoriales en video en línea, se irá con una comprensión completa de los temas de finanzas personales, incluida la creación de crédito, la presentación de una declaración de impuestos y la navegación de las finanzas durante los cambios de la vida, como el divorcio o el parto.

Al actualizar a un plan pago, obtendrá acceso a las sesiones de preguntas y respuestas del instructor y un certificado de finalización, pero esto realmente no es necesario para el alcance del curso. El material de video gratuito por sí solo proporciona lo básico; a partir de ahí, puede mejorar su educación financiera utilizando cualquiera de los otros recursos de este artículo.

Eleve su educación financiera en 2023 y más allá

Empodérate con el conocimiento y las herramientas que necesitas para tomar el control de tus finanzas. Con estos 12 recursos gratuitos y de bajo costo, puede mejorar su educación financiera, administrar su dinero, invertir en el mercado de valores y prepararse para la jubilación. Elija entre varias plataformas y cursos para adaptarse a su estilo de aprendizaje y necesidades financieras. Ya sea que prefiera aplicaciones de presupuesto interactivo, cursos en línea detallados o recursos educativos, esta lista tiene todo lo que necesita para lograr el éxito financiero en 2023 y más allá.